Olvasási idő: 0 minute

Bizonyítékra van szükséged, hogy elhidd, valóban tudok segíteni?

Itt találsz néhány esetleírást, vagy nézd meg, ügyfeleim mit mondtak/mondanak a velem folytatott munkáról.

Hitelspirál

Márti és Péter barátaik legnagyobb irigységére kétfelől is szereztek jövedelmet, és ennek megfelelő életstílust éltek. Mégis állandóan nyomorultul érezték magukat, állandó stresszben éltek, mert a hitelkártya-számlájuk egyenlege valahogy minden hónapban egyre magasabb lett. Egészen addig, amíg már arra kényszerültek, hogy személyi hitelt vegyenek fel, hogy abból fedezzék a tartozásaikat és új lappal indulhassanak. Odajutottak, hogy fel sem nyitották a számlakivonataikat tartalmazó borítékokat, mert nem akarták tudomásul venni a valóságot.

Aztán úgy döntöttek, nem mehet így tovább és eljöttek coachingra, elhatározták, szembenéznek félelmeikkel és megállapodnak egy költségvetésben.
8 hónapon keresztül dolgoztunk együtt. Sikerült visszajutniuk a rendes kerékvágásba, rájöttek, hogy csak apróságokat kellett változtatniuk ahhoz, hogy minden klappoljon.

Az, hogy nem tudtak beosztással élni, a szakadék szélére sodorta őket, olyan mértékű tartozást halmoztak fel, amiért drágán meg kellett fizetniük lelkileg és anyagilag.

Örökség

Dóra édesapja 2 hete hunyt el, aki után Dóra szép vagyont örökölt és azért keresett meg, hogy ezt a portfóliót nézzük át, mert ő nem ért a befektetésekhez.

A konzultáció előtti napon eljuttatta részemre a portfólió dokumentumait. Az örökség befektetési elemei:

  • 1-1 NN és ING Biztosítónál kötött EURO, illetve Forint unit-linked biztosítás,
  • 2 db Groupama Biztosítónál kötött unit-linked biztosítás,
  • 1 db OTP NyESz számla, rajta 2-2 nyílt, illetve zárt végű befektetési alap jegyei,
  • 2 db OTP-nél vezetett TBSZ számla, amelyeken befektetési jegyek és államkötvények vannak.

Megbeszéltük:

  • mi a teendője a biztosítások tekintetében;
  • milyen koncepció szerint helyezze el a megszűnő biztosításokból birtokába kerülő pénzösszegeket,
  • hogyan válasszon befektetési eszközöket,
  • milyen saját pénzügyi eszközei, megoldásai vannak, s milyen célokra szeretné az örökölt vagyont felhasználni és kb. mennyi idő múlva,
  • milyen a kockázatvállalási hajlandósága,
  • a lakáscéljaihoz használja ki az állami támogatást adó megtakarítási lehetőséget, azt hogyan, milyen időtartamra kösse…

 

Loading...
Facebook Messenger for Wordpress
Copy Protected by Chetan's WP-Copyprotect.