Olvasási idő: 0 minute

Pénzügyi tanácsadás

Személyes és családi pénzügyi tanácsadás, pénzügyi tervezés - termék-értékesítés nélkül!

Ha pénzügyi tanácsadásról van szó, nagyon kevesen vannak, akik tényleg a TE érdekeidet képviselik.

A bankban ülő kedves ügyintéző hölgy vagy úr valószínűleg nincs köztük.
A biztosítótársaságtól érkezett szimpatikus úriember sincs.
Az ingyenes pénzügyi tanácsadó pedig pláne nem szerepel a listán!

Látszólag ezek mind ingyen vannak, hiszen egyik esetben sem kell fizetned. Akkor és ott, a tanács Manyikától vagy Józsikától ingyen volt. Utólag azonban mindegyiknek komoly ára van.

Amikor „ingyenes” tanácsadót választasz, ő is pénzért dolgozik; csak ő nem közvetlenül tőled (de a Te pénzedből), hanem a banktól, biztosítótól, pénzintézettől kap jutalékot.

Akkor kap pénzt, ha egy pénzügyi terméket értékesít neked. ( Igen, még a banki ügyintéző is. Fiókigazgató voltam 15 évig a nagy, zöld 3 betűs bankban; tudom, hogy az ügyintézők az értékesítésben premizálva vannak. Kapnak alapbért, s amennyi terméket adnak el, annyi csúszóbért – jutalékot- kapnak.)

Tétel 1:  Az ingyenes pénzügyi tanácsadó (banki ügyintéző, biztosítós, “független tanácsadó”) nem tőled, hanem a pénzintézettől kap pénzt.

Következtetés 1: Az ingyenes pénzügyi tanácsadó nem neked, érted, hanem a pénzintézetnek dolgozik.
Következtetés 2: Az ingyenes pénzügyi tanácsadó nem a Te, hanem a pénzintézet (és saját) érdekeit nézi.

 

 

A megoldás a valódi pénzügyi tanácsadás - valódi tanácsokkal

termék-értékesítés nélkül

Ki vagyok én?

Papszt Kriszta, pénzügyi tanácsadó, coach vagyok.
Hiszem, hogy ahogy szükséged van szakképzett, tapasztalt háziorvosra, vagy fogorvosra, úgy szükséged lehet egy személyes pénzügyi tanácsadóra is, aki segít fenntartani pénzügyeid „egészségét”, és meggyógyítani „betegségeit”.

 

Segítek neked, ha

  • megtakarításra vagy befektetésre van szükséged,
  • nem elégszel meg a banki kamatokkal,
  • igazi szakértőt keresel, nem egy bank vagy egy biztosítótársaság „független” partnerét,
  • már „megégetted” magad a hozzá nem értő tanácsadók miatt és most az igazit keresed,
  • eleged van már az „ingyenes” tanácsokból, amik mindig túl drágának bizonyulnak.

Dolgoztam 15 évig bankban, majd pénzügyi közvetítő céggel, de már nem vagyok egyetlen bank, biztosító, pénzintézet embere sem.
Nem fogok rád tukmálni semmilyen befektetést, megtakarítást vagy biztosítást.
Teljes körű, 100% független tájékoztatást, tanácsadást nyújtok a pénzügyeiddel kapcsolatban.

Az általam végzett tanácsadás ára

Választhatsz, hogy

  • csak az olcsóbb megoldást jelentő szóbeli beszélgetést választod, melynek időtartama 1 óra,
  • vagy szeretnéd az egy órás tanácsadói beszélgetés írásbeli összefoglalóját is a javaslataimról, amelyet később bármikor elővehetsz.

Az „ingyenes” tanácsadás sokkal többe kerül, mint a valóban független és objektív tanácsadásért kifizetett díj és az „ingyenes” tanácsadás esetében lehet, hogy nem, vagy túl későn tudod meg, hogy valójában milyen árat fizettél.

.

 

 

Szóbeli tanácsadás – megkezdett óránként

15.000 Ft

Szóbeli tanácsadás összefoglaló dokumentummal

óradíj + 7.500 Ft

1 óra csak rád és a céljaidra

1 órán keresztül csak a Te pénzügyi kérdéseidről, céljaidról, anyagi helyzetedről, lehetőségeidről beszélünk.

Iránymutatást, stratégiát

Független pénzügyi tanácsadás során megtakarítási, befektetési stratégiát alakítunk ki, beszélünk meg

Akár online is

Ha a földrajzi távolság miatt nem tudsz személyesen Budapestre jönni, konzultálhatsz on-line is!

Ez történik a pénzügyi tanácsadáson

  • Átbeszéljük, hogy mit szeretnél elérni; a hiteleidtől akarsz megszabadulni, vagy gyermekeidnek tennél félre?Lakást vásárolnál, vagy csak szeretnéd, hogy legyen egy kis biztonsági tartalékod?
  • Közösen átnézzük a meglévő megtakarításaidat, szerződéseidet, hiteleidet. Segítek abban, hogy mit, hol, hogyan tudsz változtatni.
  • Pénzügyi, megtakarítási tervet dolgozunk ki céljaid, az időtávok és kockázattűrő képességeid figyelembe vételével.
  • Ha szükséges, tanácsokat adok, hogyan tudsz még több pénzt megtakarítani, hogyan változtass pénzügyi szokásaidon. Felhívom a figyelmedet azokra az „apró” rossz szokásokra, amik évente több tízezer (vagy több százezer) forint kiadást jelentenek neked – és amiken évi szinten nagyobb összegeket tudsz megspórolni.

Ezekre a kérdésekre kapsz választ a pénzügyi tanácsadáson

  • Mire és miben érdemes gyűjtened?
  • Mik a reális és mik az irreális elvárások egy befektetésnél vagy megtakarításnál?
  • Hogyan teljesítheted céljaidat?
  • Hogyan valósíthatod meg terveidet?
  • Milyen megoldások a legjobbak neked? Figyelem, fontos kitétel: mik a legjobbak NEKED (és nem a bankoknak!)
  • A jelenlegi pénzügyi termékeid elősegítik, vagy hátráltatják céljaidat?
  • Melyik bankszámlától, kártyától vagy befektetéstől szabadulj meg minél hamarabb?
  • Mennyibe kerülnek most a pénzügyi szolgáltatások, amiket használsz?
  • Lehetne-e olcsóbban?
  • Hogyan használd ki az adókímélő pénzügyi termékeket?

Ezt ne várd

Adózási kérdésekben nem kapsz átfogó, részletes útmutatás, csak érthető, egyszerű tippeket. Nem kapsz konkrét befektetési tanácsot, nem mondom meg melyik a” tuti” részvény, melyik befektetési alapba fektesd a pénzed. Információkat, hasznos tanácsokat kapsz, értelmezzük az termékszerzősédek apróbetűit, azaz mikre kell figyelned, s ezáltal majd el tudod dönteni, hogy vállalod-e feltételeket vagy sem…

A konzultáció alkalmával meg fogod érteni, hogy a megfelelő megtakarítási, befektetési stratégia; a tiszta termék-struktúra összeállítása a saját vagyoni helyzetedre sokkal nagyobb hatással van, mint a spekulatív döntés.

A konzultáción átbeszélt információk alapján ki fogod tudni választani a neked megfelelő pénzügyi megoldást, legyen az hitel, megtakarítás, befektetés… és meg tudod kötni a szerződést a pénzügyi szolgáltatónál, de már úgy, hogy el tudod kerülni a „túlkapásokat”, az irracionális kockázat felvállalását.

Tehát én nem fogok eléd tolni szerződést aláírásra, nem intézem helyetted a bankban, vagy a biztosítónál…

Ügyfeleim mondták

velemeny-papszt-kriszta-penzugyi-tanacsadorol-nemert-eszter

puha-attila-velemenye-papszt-kriszta-tanacsado

velemeny-kohegyi-gyorgyne

A tegnapi tanácsadás nagyon hasznos volt, örülök hogy Kriszta mellett döntöttem. Sok hasznos és kézzelfogható információt kaptunk, bár nem voltam teljesen felkészületlen, de számomra nagy segítség volt, hogy strukturáltan, megbízható forrásból kaptam megerősítést, új perspektívát. A tanácsadás rávligított arra, hogy nem lehetetlen értelmes termékeket találni a piacon, csak alaposan utána kell járni.
Véleményem szerint mindenkinek nagyon hasznos lenne, ha beszélgetne Krisztával egy órát. Én konkrét pénzügyi termékekkel és befektetési stratégiával kapcsolatos kérdésekben fordultam Krisztához, de el tudom képzelni, hogy másnak fundamentálisabb szinten vannak problémái a pénzügyeivel. Örültem volna, ha pár évvel korábban kerül sor a beszélgetésre, akkor már régebb óta tudatosabb lehetnék.
köszönöm,
András
M. András

Kedves Kriszta!

Koszonom szepen a kimutatasokat!
Szamomra hasznos volt a beszelgetesunk. Ahogy emlitettem is eleg sok mindent olvastam az interneten UL biztositasokkal, NYESSzel es TBSSzel kapcsolatban az utobbi hetekben. Ezeket sikerult “helyre tennem” a beszelgetesunk eredmenyekent. Erre boven eleg volt az egy ora es valaszt kaptam minden olyan kerdesemre, amik eddig felmerultek bennem.
F. Péter

Pénzügyi döntésekhez egy szakértő, külső véleményre van szükséged?

Foglalj időpontot valódi pénzügyi tanácsadásra 

Hogyan foglalj időpontot?

 1. Nézd meg a szabad időpontokat

ügyfélfogadási idő:

hétfő 13:00-18:00

kedd, szerda, csütörtök 9:00 – 18:00

péntek: 9:00 – 13:00

 

 

2. Foglalj időpontot!

Töltsd ki a jelentkezési lapot

Neved*
Email címed*
Telefonszámod*
Melyik időpontot választod?*
Kérsz összefoglaló dokumentumot a tanácsadásról?*
Válassz “helyszínt”!*
Skype-neved?
Számlázási név*
Számlázási cím*


Fontos információk!

  • Miután jelentkeztél pénzügyi tanácsadásra, kapsz tőlem egy visszaigazoló e-mailt, s a jelentkezést követő 24 órán belül (ha hétvégén jelentkezel, akkor a következő munkanapon) felveszem veled a kapcsolatot időpont egyeztetés miatt az általad megadott telefonon.
  • Ha a skype-on történő tanácsadást választod, akkor a visszaigazolást követően kapsz tőlem egy díjbekérőt, az alapján kérlek, fizesd be a tanácsadás díját, s a díj beérkezését követően veszem fel veled telefonon a kapcsolatot.
  • Alakulhat úgy az élet, hogy az előre egyeztetett időpont mégsem felel meg Neked. Ebben az esetben, kérlek, a találkozó előtt legkésőbb 24 órával a kapcsolat@papsztkriszta.com címre küldött e-mailben mond le a találkozót. Amennyiben ezt nem teszed meg a munkadíj kiszámlázásra kerül részedre.
  • A pénzügyi szolgáltatói szerződéseidet, amelyekkel kapcsolatban véleményt, segítséget szeretnél kapni a pénzügyi tanácsadás alkalmával, kérlek, a tanácsadás időpontja előtt 48 órával küldd el a kapcsolat@papsztkriszta.com címre.

Biztos pénzügyi hátteret, nyugodt életet kívánok Neked!

Papszt Kriszta
pénzügyi és vállalkozási tanácsadó, coach, mentor
+36 30 737 5074

Loading...
Facebook Messenger for Wordpress
Copy Protected by Chetan's WP-Copyprotect.