Neked milyen hozamelvárásaid vannak?

A pénzügyi tanácsadásra jelentkező ügyfeleim közül többen befektetési lehetőséget keresnek. Ez még rendjén is van, hiszen az alacsony banki kamatok helyett valószínűleg Te is más alternatívát keresel. A baj azzal van, ha a hozamelvárás magas, s a kockázatvállalási “kedv” viszont nagyon alacsony.
Nem egyszer fordul elő, hogy az ügyfelem 15-20- 25%-os hozammal már megelégedne, mert fontos számára a biztonság…
Itt azért álljunk meg egy picit!
(tovább…)

Kidobott pénz a biztosítás?

Te is azt gondolod, hogy az életbiztosítás kidobott pénz?

Az emberek nagy többsége nem köt biztosítást, legfeljebb az autójára és az ingatlanjára, mert azok az értékeik, vagy mert hitel terheli őket, s a finanszírozó cég kár esetére biztosítva szeretné tudni a kikölcsönzött pénzt.
S ki teremtette meg a vételárat, illetve keresi meg a visszafizetéshez szükséges pénzt? (tovább…)

Kockáztatsz?

Te mennyit kockáztatsz?
A mai bejegyzésnek az apropója egy hétvégi beszélgetés:
egyik kolléganővel beszélgettem, s teljesen ki volt borulva egy nem régen történt eset miatt. Hirtelen, váratlanul, balesetben meghalt egy ismerőse, aki 2 kicsit gyereket és egy fiatal feleséget hagyott hátra.
Az én ismerősöm vádolta magát, amiért nem volt határozott és rámenős, amikor ennek a fiatalembernek nézte át a pénzügyeid és ráhagyta, hogy hitel, csekély megtakarítás, nagy lakás-fenntartási költségek mellett, családfenntartóként a néhai ismerőse elvesse a kockázati életbiztosítást. Csekély összegű megtakarítás mellett a hátramaradók nagyon nehéz helyzetbe kerültek, s nem csak a lelki megrázkódtatás miatt. (tovább…)