óradíjas pénzügyi tanácsadás Archives - Papszt Kriszta

S.2. Ep.2. Beszéljünk az ingyenes pénzügyi , befektetési tanácsadókról

Papszt Kriszta — Fri, 08 Oct 2021 10:00:33 +0000

The post S.2. Ep.2. Beszéljünk az ingyenes pénzügyi , befektetési tanácsadókról appeared first on Papszt Kriszta.

Mit kérdezz egy pénzügyi tanácsadótól?

Papszt Kriszta — Mon, 25 Apr 2016 09:42:13 +0000

Mielőtt pénzügyi tanácsadót keresel fel, feltétlenül olvasd el ezt a cikket. Ha nem vagy jártas a személyes pénzügyekben, hogyan tudod megítélni, hogy azt a pénzügyi tanácsadót találtad-e meg, akire valóban rábízhatod magad fontos pénzügyi döntésekben? Vannak, akik nem szívesen hoznak pénzügyi döntést anélkül, hogy ki ne kérnék valakinek a tanácsát is. Lehet, hogy Te is közéjük tartozol. Azért, mert kevés az időd a rengeteg információn átrágni magad; vagy egyszerűen nem szereted az ilyen döntési helyzeteket. Fontos, hogy tudatában legyél: nagy a tét, amikor pénzügyi tanácsadót keresel. Azontúl, hogy pénzbe kerül (bizony, nincs ingyen ebéd), meg kell bíznod a tanácsaiban. Minél többet tudsz Te magad, annál jobban tudsz együttműködni a tanácsadóval. Az alábbiakban összefoglaltam néhány kérdést, amelyek segítenek abban, hogy fel tudd mérni a tanácsadó képességeit és szakmai tudását, tisztességét. Mielőtt pénzügyi tanácsadót választasz, tudd meg a kérdésekre a válaszokat. Honnan származik a pénzügyi tanácsadó jövedelme? Ügyfelektől kapott díjból vagy jutalékból? Ha erre a kérdésre választ kapsz, talán már nincs is szükség a többi kérdés feltevésére. A jó válasz: “Jövedelmem teljes egészében az ügyfelektől kapott tanácsadási díjakból (és befektetésekből) származik.” Ha bármi más választ kapsz, valószínű, hogy üzletkötővel állsz szemben, akinek az az érdeke, hogy különböző befektetési, megtakarítási, biztosítási… termékeket adjon […]

The post Mit kérdezz egy pénzügyi tanácsadótól? appeared first on Papszt Kriszta.

Amit a pénzügyi tanácsadókról tudnod kell!

Papszt Kriszta — Mon, 11 May 2015 07:16:29 +0000

Nem árulok el nagy titkot, ha azt mondom, hogy ma a hazánkban “pénzügyi tanácsadóként”, “befektetési tanácsadóként” dolgozók nagy része alig ért a pénzügyekhez, nem végzett közgazdasági tanulmányokat… Rengeteg a magát független pénzügyi tanácsadónak nevező üzletkötő és az őket tömörítő közvetítő cég. De függetlenségük korántsem az. Néhány biztosító-társaság, pénzintézet termékeit értékesítik, de ez a kínálat nem fedi le a teljes piacot, s az üzletkötők tudása leginkább egy termékre korlátozódik. (Ez a termék tavaly január óta a nyugdíjbiztosítás, hiszen lassan ráébrednek honfitársaink, hogy a fogyó népesség, az elvándorlás miatt nem lesz annyi fiatal, aki a mai 35-55 éves korosztályt eltartsa…. Most erről nem írok, ebben a posztban megtettem.) Munkájukkal a legfőbb probléma a Te szempontodból.. ….hogy érdekkonfliktus van közted és a ” pénzügyi tanácsadó” között. Ha arra a felismerésre jutsz, hogy szükséged van valakire, aki segít neked a pénzügyi döntések meghozatalában és azok realizálásában, ezt komolyan kell venni. Az idő és a pénz, amit egy kompetens szakember megtalálása és igénybevétele jelent, megterülhet még akkor is ha szerényebb jövedelemmel, vagyonnal rendelkezel. De tudnod kell, mit kapsz a pénzedért. Mert minden esetben fizetsz a tanácsért. Még akkor is, ha úgy tudod, ingyen tanácsadáson vettél részt… Merthogy a pénzügyi tanácsadók és vagyonkezelők a saját pénzüket […]

The post Amit a pénzügyi tanácsadókról tudnod kell! appeared first on Papszt Kriszta.

Unalmas a kiadások nyilvántartása

Papszt Kriszta — Tue, 24 Mar 2015 12:58:44 +0000

Néhány ügyfelem így reagál, amikor a pénzügyi tanácsadás során rákérdezek arra, hogy írja-e, vagy írta-e valaha pontosan, naponta, rendszeresen a kiadásait. Unalmas, fárasztó; miért vezesd mégis a kiadások nyilvántartását? A kiadások pontos nyilvántartása, vezetése valóban nagyon unalmas, ezt nem vitatom. Mégis fontos, hiszen csak ez alapján kapsz pontos képet anyagi helyzetedről, esetleges rossz szokásaidról… Ha vezeted a kiadásaidat, felelősségteljesebben fogsz bánni a pénzeddel. Ha kiadásaid nincsenek egyensúlyban anyagi lehetőségeiddel, s nem is írod, nem követed nyomon a költéseidet, homokba dugod a fejed. Így nem is fog változni az anyagi helyzeted. Hogyan értékeld a kiadások nyilvántartásából kapott adatokat? Egyszerű. A havi kiadási, háztartási napló vezetésekor nagyon fontos elgondolkoznod azon, hogy kiadásaid és bevételeid mennyire nevezhetően átlagosnak az adott hónapban. Bizonyos időszakokban – nyaraláskor, karácsonykor, az éves díjas biztosítások díjfizetési idejekor, váratlan egészségügyi kiadással…- megszaporodhatnak a kiadásaid. (Ezek a helyzetek nem fognak rosszul érinteni, ha rászoksz arra, hogy “elkölts minden pénzed”. Hogy ezt hogy tedd, erről szól ez a poszt.) Ha a kiadásaid összege nem haladja meg a bevételeid összegét, akkor jól gazdálkodtál a pénzeddel. Ez nem azt jelenti, hogy minden jó úgy, ahogy van, nem kell tanulnod, változtatnod, de anyagi szempontból nem vagy veszélyben. Akkor sem kell nagyon aggódnod, ha […]

The post Unalmas a kiadások nyilvántartása appeared first on Papszt Kriszta.

Elúszott a pénzed a brókernél?

Papszt Kriszta — Wed, 25 Feb 2015 09:28:23 +0000

Ezt a posztot a tegnapi, Buda-Cash események kapcsán írom. Mint tudod, tele van a sajtó azzal, hogy hétfőn este razzia volt a brókercégnél és tegnap reggel azonnali hatállyal vissza is vonta a működési, kereskedési és egyéb engedélyét az MNB és a KELLER. Szalagcímeken villog, hogy kitört a brókerbotrány, több évtizedes csalást lepleznek most le, 100 milliárd forint veszteséget okoztak az ügyfeleiknek, stb. Most arra nem térnék ki, hogy nekem erről mi a magánvéleményem, s nem írok a befektetések kockázatáról (például itt írtam már róla). Inkább arról írok, hogy mit tehetsz befektetőként, ha baj van. Elúszott a pénzed a brókernél? Bár ma még nem mondhatjuk ki végérvényesen, hogy a Buda-Cash ügyfelei (nem csak a svájci frank árfolyamával “játszó”, tőkeáttételes ügyletekkel vesztők) elvesztették a pénzüket. Az eset kapcsán azonban fontos, hogy tudd, mit tehetsz, ha megkopasztott egy bróker. Egy ügyfelem kérdezte: “Beperelhetem-e a brókert?” Egy brókert azért nem lehet beperelni, mert vesztettél az általa ajánlott ügyleten. Ha az alábbi esetekben vagy károsult, van jogorvoslatra esély. Félrevezett, vagy elmúlasztott fontos tényről tájékoztatni a bróker. Nem megfelelő befektetést ajánlott. A befektetést állandóan forgatta. Csaló az üzletkötő. Ezekben az esetekben értékpapírjogászok, bírósági tanácsadók veheted igénybe, hogy valamelyest megtérüljenek a veszteségeid. A BEVA (Befektető-védelmi Alap) kártalanítására […]

The post Elúszott a pénzed a brókernél? appeared first on Papszt Kriszta.

7 tipp a jó befektetési portfólió kialakításához

Papszt Kriszta — Mon, 22 Jul 2013 19:54:29 +0000

Hogyan hozz létre egy jól diverzifikált befektetési portfóliót? A diverzifikáció mást és mást jelent a különböző típusú befektetők számára. Van aki úgy oldja meg a diverzifikálást, hogy egy-egy indexből, vagy összeállított befektetési alapból vásárol; van aki pedig saját maga válogatja össze a befektetésének összetételét. Hogy állíts össze egy jó portfóliót, amely kihasználja a piaci növekedést, de véd az esésekkel szemben? Íme! 7 tipp a jó befektetési portfólió kialakításához 7 kulcsfontosságú tényező, amelyet ha beépítesz a befektetési portfóliódba, megfelelő szintű diverzifikációt hozol létre. 1. Porlaszd a kockázatot különböző befektetési eszközökben Élethosszig tartó befektetőként a befektetési portfóliód tartalmazzon részvényeket, és más eszközöket, mint például: -ingatlan, -arany, -olaj, -fix hozamú befektetések ( pl.:kötvény). A különböző eszközosztályokban történő befektetéssel egyensúlyban marad a tőkéd. 2. Oszd meg a kockázatot a tőzsdén beül Ha tőzsdei befektetésid vannak a különböző régiók, iparágak, fejlett és fejlődő piacok részvényei közötti összeállítással tudsz kockázatot optimalizálni. 3. Fektess a 10 legjobb gazdasági ágazatba Befektetett tőkéd 20%-át fektesd be a 10 legjobb gazdasági ágazatba. A gazdasági helyzet változásával folyamatosan változik a sorrend, de Te növekedést érhetsz el. 4. Diverzifikálj az egész világon A legvibrálóbb piac az amerikai piac, de te befektethetsz különböző cégekbe az egész világon.Ezt megteheted olyan vállalatokkal, amelyek amerikai […]

The post 7 tipp a jó befektetési portfólió kialakításához appeared first on Papszt Kriszta.