Ha befektetéssel szeretnél foglalkozni, vagy bővíteni szeretnéd meglévő portfóliódat, akkor az osztalék-befektetés fontos neked. Az osztalékalapú befektetés nagyszerű módja annak, hogy passzív bevételhez juss a részvényeid növekedéséből származó pénzen felül.
Ebből a cikkből mindent megtudsz, amit az osztalék-befektetésről tudnod kell. Így eldöntheted, hogy ez a növekedési stratégia megfelelő-e a számodra!
Mi az osztalék-befektetés?
Amikor részvényekbe fektetsz be, általában növekedési vagy osztalék fizető részvényekbe fektetsz be. Az osztalékrészvények nemcsak a befektetés növekedését kínálják, mint a hagyományos részvények, hanem idővel osztalékot is fizetnek.
Ennek eredményeként rendszeres kifizetéseket kaphatsz befektetéseidből. Sokan biztonságosabb lehetőségnek is tartják, mint a hagyományos részvényeket. A tisztánlátás érdekében először beszéljük meg, mi az osztalék.
Mi az osztalék?
Az osztalékot bizonyos időszakonként rendszeresen fizetik ki a részvénytársaságok a részvényeseinek. Az osztalék a társaság nyereségének vagy bevételének felosztása, amelyet a társaság minden részvényesnek kifizet.
Ez rendszeres bevételt biztosít a részvényesek számára, ahogy a vállalat növekszik, és profitot termel.
Általában kétféle osztalék létezik, amelyeket meg kell értened:
Rendszeres osztalék
Az ilyen típusú osztalék rendszeres kifizetés (általában meghatározott ütemezés szerint) a részvényesek számára. A rendszeres osztalékot gyakran negyedévente fizetik ki.
Különleges osztalék
A rendszeres osztalékon kívül a vállalatok speciális osztalékot is fizethetnek, amelyet egyszeri kifizetésként is felfoghatsz. Ezeket a kivételesen nyereséges negyedévekben egyszer fizetik ki.
Az osztalék-befektetés előnyei és hátrányai
Az osztalék fizető részvényekbe való befektetés nagyszerű, biztonságos módot kínál a portfólió növelésére. De az osztalék-befektetés nem való mindenkinek. Íme néhány előnye és hátránya, amelyeket figyelembe kell venned, amikor osztalék fizető részvényekbe fektetsz be.
Előny: Rendszeres kifizetéseket kínál
Az egyik ok, amiért az osztalék fizető részvények olyan vonzók, hogy a befektetők (részvényesek) rendszeres, negyedéves kifizetéseket kapnak. Ezt sokan jobb módszernek tartják a pénz gyarapítására, mint egyszerűen egy megtakarítási számlán (akár egy magas hozamú számlán) hagyni. Az osztalék mértékének azonban értelmesnek kell lennie.
Például, ha egy 3,5%-os osztalékhozamú társaságba fektetsz be, akkor többet fogsz keresni a befektetéseden, mint egy 1%-os (éves százalékos hozam) megtakarítási számlával.
Hátrány: Csak bizonyos iparágak kínálnak osztalékot
Ha diverzifikálni szeretnéd portfóliódat, az osztalékbefektetés segíthet, de nem lehet az egyetlen stratégia. Ennek az az oka, hogy az osztalékot fizető cégek jellemzően közüzemi, gyógyszeripari és távközlési cégek.
A gyorsan növekvő technológiai startupok például gyakran nem kínálnak osztalékot. Más befektetési lehetőségekhez kell fordulnod, ha ezeken az iparágakon túl szeretnél diverzifikálni, vagy új, gyorsan növekvő vállalatok előnyeit szeretnéd kihasználni.
Előny: Ez egy biztonságos befektetési forma
Az osztalék-befektetés kevésbé ingadozó, mint más befektetési formák, mint például a kriptovaluta. Ennek eredményeként biztonságosabban nőhet a befektetésed. Bár az osztalék-befektetések lassabban növekedhetnek, mint más részvények, gyakran védettek. Gazdasági bizonytalanság idején kevésbé kockázatosak.
Hátrány: A kifizetések csökkennek a nyereség csökkenésével
Ellentétben a letéti jegybe vagy a magas hozamú megtakarítási számlába történő befektetéssel, a pénzed és kifizetéseid nem védettek vagy garantáltak. Amikor a nyereség csökken, az osztalék is valószínűleg csökken. Ez azt jelenti, hogy a kifizetések nagymértékben változhatnak a vállalat bevételeitől függően.
Előny: Az osztalék mértéke gyakran nő
Bár az osztalék minden bizonnyal csökkenhet a nyereség csökkenésével, a történelem során a vállalatok inkább növelik az osztalékot, mint csökkentik. A vállalatok nagyobb valószínűséggel növelik osztalékaikat, ha nem görgetnek sok adósságot.
Ha egyszerű pénzkereseti módot keresel, az osztalék fizető részvény az új legjobb barátod lehet. Azonban mindig érdemes körül nézned, mielőtt belevágsz.
Ha olyan vállalatokat keresel, amelyek osztalékot fizetnek, érdemes áttekintened a jelentéseiket és előrejelzéseiket. A lista szűkítéséhez át kell tekintened a múltbeli osztalékokat is.
Osztalék-befektetési stratégiák
Most már megértetted, mi az osztalék, és milyen előnyei és hátrányai vannak az osztalékfizető részvényekbe történő fektetésnek. Ezután segítek megérteni néhány kulcsfontosságú osztalék-befektetési stratégiát, amelyeknek célja a portfólió maximalizálása.
1. Magas osztalékhozam-stratégia
Az osztalék befektetésének egyik fő stratégiája a magas osztalékhozam stratégia. Ezt az alulról felfelé irányuló stratégiát a lassan növekvő, erős pénzügyi háttérrel és jövedelmező cash-flow-val rendelkező vállalatoknál alkalmazzák. Ezzel a stratégiával rendszeres és azonnali osztalékfizetést láthatsz.
2. Magas osztalék növekedési ráta stratégia
Ezt a következő stratégiát azoknál a vállalatoknál alkalmazzák, amelyek jelenleg alacsony osztalékszázalékkal rendelkeznek, de gyorsan növekszenek, és az előrejelzések szerint jelentős bővülést terveznek. Ezzel a stratégiával élvezheti a hosszú távú növekedést, ahogy a vállalat terjeszkedik és nagyobb osztalékot tud fizetni.
3. Kövesd a DRIP (osztalék újrabefektetési terv) módszert
A DRIP-stratégia lényegében az áltaad keresett osztalékfizetést veszi át, és újra befekteti egy pénzügyileg biztonságos társaságba. Ez a megközelítés lehetővé teszi, hogy idővel növeld a vállalatba való befektetést. Ez viszont növeli a részesedést és az osztalékfizetést.
Jó neked az osztalék-befektetés?
Ha diverzifikálni szeretnéd portfóliódat, és rendszeres kifizetéseket szeretnél kapni befektetéseidért, érdemes az osztalékbefektetést is felfedezned. Ha egy biztonságos vállalatba fektetsz be, nagyobb és biztonságosabb kifizetéseket kaphatsz.
Azonban, ha olyan cégbe fektetsz be, amely az előrejelzések szerint rövid időn belül gyorsan növekedni fog, még jobban megnövelheted bevételeidet. Végül fontold meg a kifizetések újrabefektetését, ha biztonságosan és lassan szeretnéd növelni részvényeidet egy vállalatban.
Mi történik az osztalékkal, ha a piac összeomlik?
Hogy mi történik az osztalékkal a piaci bizonytalanság vagy visszaesés idején, az attól függ, hogy milyen típusú osztalék fizető részvénybe fektetettél be.
Míg egyes részvények osztaléka bizonyosan csökkenhet a piac összeomlásakor, mások bizonyítottan ellenállnak a gazdasági zavaroknak. A magas hozamú osztalékrészvények például jó vásárlást jelenthetnek a piaci lassulás idején, mivel az részvény ára csökken.
Jellemzően, ha a gazdaság rosszul teljesít, a piac nagyobb eséllyel omlik össze (de nem mindig). Amikor ez megtörténik, sok osztalék csökkenni fog.
Egyes vállalatok növelhetik az osztalék mértékét annak érdekében, hogy optimistán tekintsenek a vállalat teljesítményére. Ez vagy erősen tarthatja az osztalékot, vagy visszaüthet, ami a jövőbeni csökkenést eredményezheti.
Azonban nem minden vállalat hajt végre profitcsökkentést vagy veszteséget a gazdasági zűrzavar idején. Az osztalék megvédésének biztonságos módja lehet, ha egy biztonságos vállalatba fektetsz be, amely folyamatosan növekszik (de évről évre nem emelkedik jelentősen a profit).
A lényeg, ha osztalék-befektetésről van szó
Befektetéskor fontos a változatos portfólió fenntartása. Az osztalék beépítése a stratégiádba általában biztonságosabb módja a részvények növelésének, miközben rendszeres kifizetéseket kapsz a nyereséges vállalatoktól. Pénzügyileg biztonságos, osztalékot fizető vállalatok keresése kevésbé kockázatos módja lehet a portfólió növelésének.
Ha osztalék fizető részvénybe fektetnél be, érdemes pénzügyi tanácsadóval együttműködnöd. Ez különösen akkor lehet hasznos, ha bármilyen kérdésed van egy új befektetéssel vagy befektetési stratégiával kapcsolatban.
