Amikor alacsonyak a betéti kamatok, akkor egyre többen keresik azt a megoldást, amelyben több kamatra, hozamra tehetnek szert. Biztos vagyok benne, hogy így vagy Te is ezzel. DE! Többlet kockázat nélkül nincs többlet hozam, így alaposan érdemes tanulmányozni, hogy mibe fekteted a pénzed.

Az egyik alternatíva a befektetési alap.

befalapokAmikor elhatározod, hogy Te is szeretnél beszállni, kiderül, hogy nem is olyan egyszerű a választás. Magyarországon közel 1000 befektetési alapot forgalmaznak.
Részvény-, kötvény-, pénzpiaci-, tőkevédett-, abszolút hozamú, vegyes, vállalati kötvény és még sorolhatnám, hogy hányféle eszközállományú alap közül választhatsz.

Amikor egy befektetési alapba fektetsz, akkor az alapkezelő a pénzedet sok, hozzád hasonló (kis)befektető pénzével együtt részvényekbe, kötvényekbe, és más értékpapírokba fekteti. Képzeld el úgy, mintha egy nagy befektetési klub tagja lennél, de a többi taggal sosem találkozol. Egy befektetési alapban akár 100 milliárd nagyságrendű forrás is összegyűlhet a sok-sok befektetőtől.

A befektetési alapok jelentőségét csak akkor értheted meg igazán, ha megérted, miért és hogyan fog dolgozni számodra.

Milyen előnyei vannak, ha befektetési alapba fekteted a pénzed?

    Professzionáis menedzsment:
    Az alapban elhelyezett pénzt portfóliómenedzserek kezelik, s az ő munkájukat egy elemző csoport segíti. Ezek a szakemberek teljes munkaidőben követik a befektetések világát; a trendeket, a gazdaságot befolyásoló eseményeket. Mindezt a befektetési alap céljainra tekintettel teszik. Ha szükséges, információt kérnek konkrét cégektől is. Elemzik a cégek pénzügyi jelentéseit… Ennek a szakértőgárdának a kutatásait, elemzéseit akkor sem tudnád megcsinálni, ha az egész napodat csak erre fordítanád.
    Alacsony belépési összegek:
    A legtöbb befektetési alap a kisbefektetők számára is megfelelő, alacsony befektetési minimum összeget határoz meg, s esetenként nincs is alsó határ.
    Alacsony díjak:
    A leghatékonyabban kezelt részvény befektetési alapok éves díja kevesebb, mint 1%. Ezek az alapok nagy tételben veszik/adják az értékpapírokat, az adásvétel jutaléka sokkal kedvezőbb, mint ha saját pár darab részvényedet saját magad adnád/vennéd. Amennyiben díjmentes alapba fektetsz, a befektetés és annak az értékesítése számodra költséggel nem jár.
    Diverzifikáció:
    A befektetési alapok tőkéjének nagysága (akár tübb 10 vagy 100 milliárd Ft) olyan diverzifikációt tesz lehetővé, amelyet saját tőkéd méretében nem tudnál megvalósítani. Ha mégis egyedül próbálkoznál, akkor legalább 10-12 különböző ágazatokat érintő értékpapírt kellene vásárolnod és követned, hogy az egyes értékpapírokra és ágazatokra jellemző nagyobb kilengéseket kiegyenlítsd. Csak a megfelelően diverzifikált portfóliójú befektetési alapok biztosítják a lehető legmagasabb hozamot a lehető legalacsonyabb kockázat mellett, az adott célt figyelembe véve.
    Hitelesített teljesítmény-és költségnyilvántartás:
    A befektetési alapoknak írásos tájékoztatóikban közzé kell tenniük múltbéli teljesítményüket ( ez nem garancia arra, hogy a jövőben is így fognak teljesíteni), működési és egyéb költségeiket. Az MNB-nek feladata, hogy a befektetési-alapkezelők jogszerű működését nyomon kövessék és eljárjanak, ha szabálytalanságot találnak. Nem csak az alapkezelők teszik közzé a teljesítményüket, hanem számos pénzügyi szolgáltató (pl. Money&Moon) is végez elemzéseket, ősszehasonlítsokat. Az alapok összehasonlítását pl a BAMOSZ honlapján Te is megnézheted.
    Rugalmas kockázati szint:
    A nagyszámú és változatos kockázati szintű befektetési alap-választék lehetővé teszi, hogy a kockázattűrő képességednek megfelelő befektetési alapot válassz. Olyat, amelyik személyes és pénzügyi céljaidnak is megfelel.

  1. Amennyiben hosszútávú célod van, választhatsz olyan alapot, amely nagy arányban fektet kockázatosabb részvényekbe.
  2. Ha rendszeres hozamot szeretnél és nem viselnéd el a gyakori, heves értékingadozást, akkor a konzervatí alapok közül válassz.
  3. Ha az a fontos számodra, hogy a tőkéd mindenképpen biztonságban legyen, akkor a pénzpiaci alap a megfelelő a számodra.
  4. Van kérdésed? button (7) Szakértő, független segítség kell

    Biztos anyagi hátteret, nyugodt és boldog életet kívánok!

    Papszt_Kriszta Papszt Kriszta
    az anyagi biztonságra vágyók pénzügyi tanácsadója, jó(l)lét mentora
    +36 30 737 5074
    kapcsolat@papsztkriszta.com

     

     Ne maradj le a folytatásról! Iratkozz fel a hírlevélre!

    Név*
    Email*
    Elfogadom az Adatkezelési nyilatkozatot*


    Milyen befektetést válassz?
    Neked milyen hozamelvárásaid vannak?
Copy Protected by Chetan's WP-Copyprotect.