Különböző felmérésék bizonyítják, hogy a magyar lakosság nagy része (cca 50-60%) nem rendelkezik megtakarítással, vésztartalékkal. Ha Te is közéjük tartozol, akkor van egy jó hírem: a probléma orvosolható. (tovább…)
Beszéljünk egy kicsit a nyugdíjtervezésről.
Rendkívül fontos téma. Nincs is olyan ügyféllel történő beszélgetésem, tanácsadásom, amelyen ne kerülne szóba. Vannak szép számmal akikkel azért, mert meg akarják oldani saját maguk a nyugdíjukat, nem várnak az állami nyugdíjra; s vannak, akiknek “ébresztőt fújok”, mert eddig nem foglalkozott a kérdéssel, “ó messze van az még….” hozzáállást tanúsítva. (tovább…)
Nem árulok el nagy titkot, ha azt mondom, hogy ma a hazánkban “pénzügyi tanácsadóként”, “befektetési tanácsadóként” dolgozók nagy része alig ért a pénzügyekhez, nem végzett közgazdasági tanulmányokat…
Rengeteg a magát független pénzügyi tanácsadónak nevező üzletkötő és az őket tömörítő közvetítő cég. De függetlenségük korántsem az. Néhány biztosító-társaság, pénzintézet termékeit értékesítik, de ez a kínálat nem fedi le a teljes piacot, s az üzletkötők tudása leginkább egy termékre korlátozódik. (Ez a termék tavaly január óta a nyugdíjbiztosítás, hiszen lassan ráébrednek honfitársaink, hogy a fogyó népesség, az elvándorlás miatt nem lesz annyi fiatal, aki a mai 35-55 éves korosztályt eltartsa…. Most erről nem írok, ebben a posztban megtettem.) (tovább…)
Rengeteg pénzügyi tanácsadó dolgozik a piacon, nem lehetetlen, hogy Te is találkoztál már néhánnyal. Szükség van rájuk, csak épp a többség nem pénzügyi tanácsot ad, hanem értékesít. Leginkább biztosítást, abból is a sláger terméket a nyugdíjbiztosítást. De most nem a nyugdíjbiztosításról írok (arról hamarosan fogok), hanem az egyik fontos mutatóról, s arról, hogy az értékesítést végző biztosítási üzletkötők, hogyan érvelnek vele. (tovább…)
