A pénzügyi tanácsadói, mentori, coach munka a bizalmon alapul. Fontos, hogy tudd, ki vagyok.
Ismerd meg a sztorimat!
Anno, amikor pályaválasztás előtt álltam, egyáltalán nem gondoltam, hogy pénzügyi tanácsadó akarok lenni. Először védőnő, ápolónő akartam lenni, aki gyerekekkel foglalkozik, mert gyerekkoromban szívbeteg voltam és sokat köszönhetek a gondos óvónénijeimnek, s az egészségügyi dolgozóknak. Én is segíteni akartam, akarok… De belegondoltam, hogy ha ápolónő leszek, akkor lesznek éjszakai és hétvégi műszakok…. Ezeket nem akartam. Így aztán maradva a gyermekek szereteténél lettem óvónő, majd tanítónő… Tanítottam kb. 1 tanévet, s megszületett a saját gyermekem, s jött az élethelyzet-változásból adódó újratervezés: lakhely és aztán munkahely váltás.
Így kerültem teljesen szakmán kívüliként az OTP bankba 1994-ben.
Őszinte leszek: a banki alkalmazotti létem előtt annyit tudtam a banki munkáról, amennyit ügyfélként láttam belőle. Persze belülről kicsit másként festett a dolog. Izgalmas volt. Megszerettem és már tudni akartam a szakmát is, így képeztem magam; tanultam, mind banki, mind iskola keretek között. Végig jártam a banki szamárlétrát: ügyintézőből fiókigazgató lettem 4 év alatt.
Banki alkalmazottként is az ügyfélközpontú gondolkodás híve voltam.
Ez nem volt egyszerű. Meg kellett felelni a bank vezetőségének, menedzsmentjének; hozni a tervszámokat. Rengetek konfliktus helyzet volt, mert a banki értékesítési rendszerben a banki ügyintézők is sokszor csak „jutalék-alapon” ajánlottak terméket az ügyfeleknek.
Ebből lett aztán elég. 2009-ben, 15 év munkaviszony után kiléptem a bankból.
De hiányoztak az ügyfelek.
Kerestem a helyem. Kipróbáltam közvetítőcégnél a „tanácsadást”. Kétszer is nekifutottam, de rájöttem, hogy én nem akarok hideghívásokat csinálni, szűkös termékpalettáról eladni termékeket – jutalékért…
Rengeteg ügyfélnek segítettem ingyen: értékesítés, szerződéskötés nélkül. Sok ügyfelem volt, akinek anyagi gondjai voltak, nemhogy egy biztosítási szerződés éves díjára való 250-300ezer forintja. Sok tanácsadó, illetve üzletkötő náluk összecsapta volna a mappáját és távozott volna: „Majd jöjjön, ha lesz pénze…”.
Ingyen ebéd nincs.
A banki tanácsadás is értékesítés alapú, a közvetítő cégeké pedig még inkább.
E tapasztalatok alapján döntöttem úgy, hogy felszámolom a partneri szerződésem és bankoktól, biztosítóktól függetlenül, óradíjért adott tanácsokkal segítek a pénzügyi döntéshelyzetben lévőknek.
Mentorálom, pénzügyi coachinggal segítem azokat, akiknek – bár szeretnék ha lenne és tennének is érte – nincs vésztartalékuk, megtakarításuk.
Kicsit visszakanyarodtam a tanításhoz. Bár nem iskolai keretek között és nem gyereket, hanem a pénzügyi tanácsadás, coaching, mentorálás során felnőtteket „tanítok” arra, hogy
- hogyan érjék el, hogy a bevételeikből legyen megtakarításuk,
- hova tegyék a megtakarításukat, milyen befektetést válasszanak,
- hogyan tudják elkerülni a túlzott kockázatvállalást,
- pénzügyeiket tudatosabban kezeljék,
- tudják melyik pénzügyi terméket miért és meddig birtokolják,
- stratégiában gondolkozzanak, ne a tuti befektetést keressék,
- képesek legyenek felismerni az értékesítői „túlkapásokat”…
A visszajelzések pedig mindig boldoggá tesznek.
| Van kérdésed? |  |
Pénzügyi döntéshelyzetben vagy? |  |
Biztos anyagi hátteret, nyugodt életet kívánok Neked!
 |
Papszt Kriszta az anyagi biztonságra vágyók pénzügyi tanácsadója +36 30 737 5074 kapcsolat@papsztkriszta.com |
