Szerző: Papszt Kriszta | febr 28, 2016 | öngondoskodás, pénzügyi tanácsadás
Felmérések szerint ma Magyarországon szinte minden aktív korú ember tisztában van azzal, hogy az az állami nyugdíj, amit majd a nyugdíjas éveiben fog kapni, nem sok mindenre lesz elég. 100-ból ketten gondolják, úgy, hogy nem fog csökkenni az életszínvonaluk, s kényelmesen élnek majd abból a pénzből, s nincs szükség öngondoskodásra. Az is tény, hogy alig vannak viszont olyanok, akik mindezzel tisztában vannak és van nyugdíjcélú megtakarításuk. Ha eddig még nem tetted, növeld a saját biztonságodat. Növeld a jövedelmedet, s tudatosabban kezeld a pénzügyeidet. Így csináld! (tovább…)
Szerző: Papszt Kriszta | aug 8, 2015 | nyugdíj, nyugdíjtervezés, pénzügyi tanácsadás, pénzügyi tanácsok, tőkeképzés
Több posztban is írtam már a nyugdíjbiztosításról, amelyet most nagyon nyomnak a biztosítók, a biztosításközvetítők. Remélem, nem mondok újat: ez a nyugdíj-előtakarékossági célú termék egy közönséges unit-linked (befektetési egységekhez kötött) biztosítás, csak meg van spékelve az állami adójóváírással.
Volt már ilyen, adójóváírást tartalmazó biztosítási termék, megszüntették… De amilyen gyorsan, egyik napról másikra lehet a törvényeket megváltoztatni, nem olyan gyorsan lehet egy nem túl jó termékből kiszállni (illetve ki lehet, csak nagyon nagy buktával). (tovább…)
Szerző: Papszt Kriszta | júl 10, 2015 | Befektetés, nyugdíj, pénzügyi tanácsadás, pénzügyi tanácsok
Sokan nem érzékelik, hogy a nyugdíjcélú befektetési, értékpapírszámla nyitása egy meghatározott pénzintézetnél és a megtakarítások befektetése két különböző dolog.
A számlanyitásnál azt kell mérlegelned, hogy hogy a számlát vezető és a befektetést kezelő cég mennyire megbízható, milyen költségekkel működik.
Ha jól választottál, akkor kell döntened a befizetett összeg befektetéséről. (tovább…)
Szerző: Papszt Kriszta | júl 1, 2015 | Befektetés, megtakarítás, öngondoskodás, pénzügyi tanácsadás, pénzügyi tanácsok, tőkeképzés
Az adótörvény módosításának köszönhetően 2016-tól 5-10.000 forinttal több nettó bérre számíthatsz. Mit kezdj ezzel a pénzzel? Ha még nem kezdted el, akár hosszú távú megtakarításba is foghatsz ezzel az összeggel.
(tovább…)
Szerző: Papszt Kriszta | máj 19, 2015 | megtakarítás, nyugdíj, pénzügyi tanácsadás, pénzügyi tanácsok, személyes pénzügyek
Felszámolás alatt a Buda-Cash Brókerház, sok ügyfélnek van ott számlája, köztük sok a nyugdíj-előtakarékossági számla.
Milyen számlára kérheted a NAV-tól a befizetéseid után járó összeget, ha a Buda-Cash Brókerháznál vezetted megszűnő NYESZ-R számládat?
Konkrét ügyféleset:
A nyugdíj-előtakarékossági számlát 2007. évvégén nyitotta ügyfelem, aki 2014 – ben nyugdíjas lett. A Buda-Cash Brókerház felszámolásával 2015. évben valószínűsíthetően megszűnik a számlája. Kérdése, hogy a 2014. évre vonatkozó adójóváírást visszaigényelheti-e, s ha igen, akkor kérheti-e bármilyen bankszámlaszámra az utalást, amely nem NYESZ-R számla?
(tovább…)
