Rengeteg pénzügyi tanácsadó dolgozik a piacon, nem lehetetlen, hogy Te is találkoztál már néhánnyal. Szükség van rájuk, csak épp a többség nem pénzügyi tanácsot ad, hanem értékesít. Leginkább biztosítást, abból is a sláger terméket a nyugdíjbiztosítást. De most nem a nyugdíjbiztosításról írok (arról hamarosan fogok), hanem az egyik fontos mutatóról, s arról, hogy az értékesítést végző biztosítási üzletkötők, hogyan érvelnek vele. (tovább…)
Úgy látom, hírlevélolvasóim, megtakarítással rendelkező ügyfeleim kezdik felfedezni a lakástakarék, lakáskassza terméket. Sok e-mailt kapok ezzel kapcsolatban. Ebben a cikkben megválaszolok néhány kérdést.
Néhány ügyfelem így reagál, amikor a pénzügyi tanácsadás során rákérdezek arra, hogy írja-e, vagy írta-e valaha pontosan, naponta, rendszeresen a kiadásait.
Elköltöztél? Változott a levelezési címed? Változott bármilyen személyes adatod (név, igazolványszám….)? Minden esetben jelentsd be minden pénzintézetnél, biztosítónál, befektetési szolgáltatónál, ahol élő szerződésed, megbízásod van. MINDIG tedd ezt meg! (tovább…)
Sokszor hangsúlyozom a költések kézben tartását, mert rendkívüli veszélynek teszed ki magad, ha fogalmad sincs arról, hogy mennyit és mire költesz egy-egy hónapban. Éppen ezért hasznos, ha naponta listát, háztartási naplót vezetsz az összes kiadásodról. (tovább…)
Nem tudhatod, mit hoz a jövő, ezért jó, ha van néhány ötlet a tarsolyodban. Nagy hasznodra lesz a jövőben, ha van több előre kidolgozott pénzügyi forgatókönyved. (tovább…)
