Van az a helyzet, amikor megszorul az ember anyagilag, átmeneti pénzhiány van, ezért vannak a különböző hitelek: folyószámlahitel, személyi kölcsön és a fogyasztási hitelek. S vannak a 0 %-os hitelek. Jellemzően karácsony előtt. Kell-e Neked ajándékra, vagy bármire 0%-os hitel?
A pénzügyi tanácsadói, mentori, coach munka a bizalmon alapul. Fontos, hogy tudd, ki vagyok.
Ismerd meg a sztorimat! (tovább…)
“A Tomorrow Today Global amerikai jövőkutató központ szerint 2025-ben már nem lesz szükség ügyvédekre, privát bankárokra, könyvelőkre, de még frontvonalba küldött katonákra sem: szoftverek és robotok helyettesítik őket.
Nem jósol nagy jövőt a bankároknak, a személyi pénzügyi tanácsadóknak és a tőzsdealkuszoknak sem Graeme Codrington jövőkutató. Ezen szakemberek helyére algoritmusok lépnek.
Amint a gépek megtanulják a pénzmozgásokkal kapcsolatos információkat kezelni, nélkülözni lehet az emberi tényezőt.”
Nem árulok el nagy titkot, ha azt mondom, hogy ma a hazánkban “pénzügyi tanácsadóként”, “befektetési tanácsadóként” dolgozók nagy része alig ért a pénzügyekhez, nem végzett közgazdasági tanulmányokat…
Rengeteg a magát független pénzügyi tanácsadónak nevező üzletkötő és az őket tömörítő közvetítő cég. De függetlenségük korántsem az. Néhány biztosító-társaság, pénzintézet termékeit értékesítik, de ez a kínálat nem fedi le a teljes piacot, s az üzletkötők tudása leginkább egy termékre korlátozódik. (Ez a termék tavaly január óta a nyugdíjbiztosítás, hiszen lassan ráébrednek honfitársaink, hogy a fogyó népesség, az elvándorlás miatt nem lesz annyi fiatal, aki a mai 35-55 éves korosztályt eltartsa…. Most erről nem írok, ebben a posztban megtettem.) (tovább…)
Rengeteg pénzügyi tanácsadó dolgozik a piacon, nem lehetetlen, hogy Te is találkoztál már néhánnyal. Szükség van rájuk, csak épp a többség nem pénzügyi tanácsot ad, hanem értékesít. Leginkább biztosítást, abból is a sláger terméket a nyugdíjbiztosítást. De most nem a nyugdíjbiztosításról írok (arról hamarosan fogok), hanem az egyik fontos mutatóról, s arról, hogy az értékesítést végző biztosítási üzletkötők, hogyan érvelnek vele. (tovább…)
