A legsikeresebb befektetők nem egy nap alatt lettek sikeresek. A pénzügyi világ megismerése és a befektetői személyiség kifejlesztése időt és türelmet igényel, nem beszélve a próbálkozásokról és hibákról. Ebben a cikkben végigvezetlek a befektetésig vezető expedíció első hét lépésén, és megmutatom, mire kell figyelned.

1. A befektetési cél kitűzése

A sikeres befektetés egy utazás, nem egyszeri esemény és úgy kell felkészülnöd rá, mintha hosszú útra indulnál. Kezdd azzal, hogy meghatározod az úti célodat, majd ennek megfelelően tervezd meg befektetési útadat. Például 20 év múlva, 55 évesen szeretnél nyugdíjba menni? Mennyi pénzre lesz szükséged ehhez? Először ezeket a kérdéseket kell feltenned magadnak. Az általad kidolgozott terv a befektetési céljaidtól függ.

2. Tudd, mi működik a piacon

Olvass könyveket vagy vegyél részt olyan befektetési tanfolyamon, amely a modern pénzügyi elképzelésekkel foglalkozik. Az olyan elméletekért, mint a portfólióoptimalizálás, a diverzifikáció és a piaci hatékonyság, nem véletlenül kaptak Nobel-díjat azok, akik kitalálták. A befektetés a tudomány (pénzügyi alapok) és a művészet (minőségi tényezők) kombinációja. A pénzügyek tudományos aspektusa szilárd kiindulópont, és nem szabad figyelmen kívül hagyni. Ha a tudomány nem az erősséged, ne bosszankodj. Számos olyan írás létezik, mint például Jeremy Siegel Stocks For The Long Run című könyve, amely a magas szintű pénzügyi gondolatokat könnyen érthető módon magyarázza el.

Ha már tudod, hogy mi működik a piacon, egyszerű szabályokat találhatsz ki, amelyek a számodra is működnek. Warren Buffett például minden idők egyik legsikeresebb befektetője. Egyszerű befektetési stílusát ez a jól ismert idézet foglalja össze: „Soha ne fektess be olyan üzletbe, amit nem értesz.” Ez jól szolgálta őt. Bár lemaradt a technológiai fellendülésről, elkerülte a 2000-es high-tech buborék későbbi pusztító visszaesését.

3. Ismerd önmagad, erősségeidet és gyengeségeidet

Senki sem ismer Téged és a helyzetedet jobban, mint Te. Ezért lehet, hogy Te vagy a legképzettebb személy a saját befektetéseidhez – csak egy kis segítségre van szükséged. Határozd meg azokat a személyiségjegyeket, amelyek segítenek vagy akadályoznak a sikeres befektetésben, és kezeld őket ennek megfelelően.

Egy nagyon hasznos viselkedési modellt dolgozott ki Tom Bailard, Larry Biehl és Ron Kaiser alapkezelő , amely segít a befektetőknek megérteni önmagukat.

A modell két személyiségjegy alapján osztályozza a befektetőket: a cselekvés módja (óvatos vagy lendületes) és a bizalom szintje (magabiztos vagy szorongó). E személyiségjegyek alapján a BB&K modell öt csoportba sorolja a befektetőket:

• Individualista – óvatos és magabiztos, gyakran alkalmazza a „csináld magad” megközelítést.
• Kalandor – változékony, vállalkozó szellemű és erős akaratú.
• Híresség – a legújabb befektetési hóbortok követője.
• Őrző – erősen kockázatkerülő, vagyonmegőrző.
• Egyenes nyíl – a fentiek jellemzőit egyformán magáénak vallja.

Nem meglepő, hogy a legjobb befektetési eredményeket általában az individualista, vagyis az a személy éri el, aki analitikus magatartást és magabiztosságot tanúsít, és jó szemmel meglátja az értéket. Ha azonban úgy ítéled meg, hogy személyiségjegyeid hasonlítanak a kalandorokéra, akkor is érhetsz el befektetési sikereket, ha stratégiádat ennek megfelelően alakítod. Más szóval, függetlenül attól, hogy melyik csoportba tartozol, az alapvető vagyontárgyaidat szisztematikusan és fegyelmezetten kell kezelned.

4. Ismerd meg barátaidat és ellenségeidet

Óvakodj a hamis barátoktól, akik csak úgy tesznek, mintha a Te oldaladon állnának, például bizonyos gátlástalan befektetési szakemberektől, akiknek az érdekei ellentétesek lehetnek a Te érdekeiddel. Azt sem szabad elfelejtened, hogy befektetőként olyan nagy pénzügyi intézményekkel versenyzel, amelyek több erőforrással rendelkeznek, többek között nagyobb és gyorsabb hozzáféréssel az információkhoz.

Ne feledd, hogy Te vagy potenciálisan saját maga legnagyobb ellensége. Személyiségedtől, stratégiádtól és sajátos körülményeidtől függően szabotálhatod saját sikeredet. Egy őrző a személyiségtípusa ellenében cselekedne, ha követné a legújabb piaci őrületet, és rövid távú nyereségre törekedne. HaTe kockázatkerülő és vagyonmegőrző típus vagy, sokkal jobban érintenének a nagy kockázatú, magas hozamú befektetésekből eredő nagy veszteségek. Légy őszinte önmagadhoz, és azonosítsd, módosítsd azokat a tényezőket, amelyek megakadályoznak a sikeres befektetésekben, illetve amelyek kimozdítanak a komfortzónádból.

5. Találd meg a megfelelő befektetési utat

A tudásszintednek, személyiségednek és erőforrásaidnak kell meghatározniuk az általad választott utat. Általában a befektetők a következő stratégiák egyikét választják:

• Ne tegyél minden tojást egy kosárba. Más szóval diverzifikálj.
• Tedd az összes tojást egy kosárba, de gondosan figyeld a kosarat.
• Kombináld a két stratégiát úgy, hogy taktikai fogadásokat teszel egy alapvető passzív portfólióra.

A legtöbb sikeres befektető alacsony kockázatú, diverzifikált portfólióval kezd, és fokozatosan tanul bele a gyakorlatban. Ahogy a befektetők idővel egyre nagyobb ismeretekre tesznek szert, egyre alkalmasabbá válnak arra, hogy aktívabb álláspontot képviseljenek a portfóliójukban.

6. Legyél benne hosszú távon

Az optimális hosszú távú stratégiához való ragaszkodás nem biztos, hogy a legizgalmasabb befektetési döntés. A siker esélye azonban megnő, ha kitartasz a stratégiád mellett, és nem hagyod, hogy az érzelmeid vagy „hamis barátaid” felülkerekedjenek.

7. Legyél hajlandó tanulni

A piacot nehéz megjósolni, de egy dolog biztos: változékony lesz. A sikeres befektetővé válás fokozatos folyamat, és a befektetési út jellemzően hosszú. Időnként a piac meg fog cáfolni téged. Ismerd el ezt, és tanulj a hibáidból.

Ha csak most kezded a befektetést, kérj segítséget!

Lényeges

A legmegfelelőbb befektetési lehetőség megtalálása csak a befektetési út kiindulópontja. Emellett nincs egyetlen olyan stratégia sem, amelynek segítségével kiválaszthatnád azt a befektetést, amelyik ideálisan alkalmas pénzügyi céljaid eléréséhez. Rendszeresen értékelned kell befektetéseid teljesítményét, hogy kiderítsd, jó úton jársz-e, és ennek megfelelően újra egyensúlyba kell hoznod portfóliódat.

Ezeket olvastad már?

Mit jelet a „készpénz-szegénység” és hogyan lehet elkerülni?

Ez a 12 szokás segít elérni a pénzügyi szabadságot